IBAN Dolandırıcılığında Alarm: Mağdur Sayısı 50 Bini Aştı

IBAN üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılık vakalarında mağdur sayısının 50 bini aştığı tahmin edilirken, yetkililer yeni yasal düzenleme için çalışma başlattı.

2025 yılı verilerine göre Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK)’a yaklaşık 1 milyon şüpheli işlem bildirimi yapıldı. Bu bildirimlerin yüzde 65’inde dolandırıcılık suçu tespit edilirken, başvuruların büyük bölümünün bankalar tarafından yapıldığı belirtildi.

Dolandırıcılık yöntemleri çeşitleniyor

Dolandırıcıların, özellikle burs, iş vaadi ya da “kargonuz var” gibi yöntemlerle vatandaşları hedef aldığı ifade ediliyor. Ele geçirilen banka hesapları üzerinden yasa dışı bahis, kumar ve uyuşturucu gelirlerinin aklandığına dikkat çekiliyor.

Uzmanlar, gençler, ev hanımları ve emeklilerin bu tür yöntemlerle suç ağlarının içine çekildiğini belirtiyor.

“Hesaplarınızı kontrol edin” uyarısı

Konuya ilişkin değerlendirmede bulunan Avukat Mustafa Zafer, vatandaşların hesap hareketlerini düzenli olarak kontrol etmesi gerektiğini vurguladı. Şüpheli bir işlem fark edilmesi halinde bankaya bildirim yapılması ve savcılığa başvurulması gerektiğini ifade etti.

Yeni düzenleme yolda

Öte yandan IBAN dolandırıcılığına karşı yeni bir yasal düzenlemenin kısa süre içinde yürürlüğe girmesi bekleniyor. Düzenlemeyle birlikte, banka hesaplarını para karşılığı kullandıranlar veya IBAN kiralayanlar “nitelikli dolandırıcılık” kapsamında değerlendirilecek.

Hazırlanan taslakta, suç failleri için 3 yıla kadar hapis ve 2,5 milyon liraya kadar idari para cezası öngörülüyor.

Adalet Bakanı Akın Gürlek de konuya ilişkin yaptığı açıklamada, düzenleme üzerinde çalıştıklarını ve sürecin Meclis aşamasına taşınabileceğini ifade etti.